打擊防范非法吸收公眾存款活動

來源：華陰市人民政府 發(fā)布時間：2015-11-13 20:24

分享：

打印

保存

訪談主題：打擊防范非法吸收公眾存款活動

訪談時間：2015-11-13

訪談嘉賓： 張金龍

摘  要：邀請渭南市公安局副局長張金龍就打擊防范非法吸收公眾存款活動和網(wǎng)友進(jìn)行溝通交流。

　　主持人：各位網(wǎng)友，大家好，歡迎來到渭南市政府網(wǎng)站在線訪談，我是主持人趙琳。

　　主持人：2008年以來，全國各地受全球金融危機(jī)的影響，資金供需緊張，不但引發(fā)了各種新型非法集資犯罪活動，原有的非法集資犯罪活動也在加速暴露，并逐漸向各個領(lǐng)域蔓延滲透，這一情況危害了市場經(jīng)濟(jì)秩序、損害了人民群眾的利益、影響了社會的穩(wěn)定。結(jié)合以上這些社會現(xiàn)狀，今天我們有幸邀請到了渭南市公安局副局長張金龍，請他和大家共同來聊一聊打擊和防范非法吸收公眾存款犯罪活動的相關(guān)法律法規(guī)。張局長您好，歡迎做客市政府網(wǎng)站“在線訪談”欄目。

　　嘉賓：主持人好，網(wǎng)友朋友們好，我是渭南市公安局副局長張金龍。

　　主持人：張局長，我們經(jīng)常聽到人們談?wù)摗胺欠Y”，那么我們說的“非法集資”和“非法吸收公眾存款”他們之間是不是一個概念？

　　嘉賓：非法集資和非法吸收公眾存款并不是同一個概念。盡管“非法集資”這個詞被廣泛使用，但我國刑法中并沒有“非法集資罪”這個罪名。截止目前，只在最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中，對“非法集資”有一個界定。即所謂非法集資，是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。

　　嘉賓：雖然刑法中沒有非法集資罪，但非法集資行為根據(jù)其主觀動機(jī)、行為方式、危害結(jié)果等具體情況不同，主要涉及刑法中的罪名有：非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，欺詐發(fā)行股票、債券罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，以及非法經(jīng)營罪等罪名。其中，非法吸收公眾存款罪在我市表現(xiàn)尤為突出，并且在所有非法集資類犯罪中占很大比重。

　　主持人：張局長的解讀非常明晰，也就是說非法集資行為可能會引發(fā)非法吸收公眾存款犯罪，那能不能跟我們再解釋一下什么是非法吸收公眾存款呢？

　　嘉賓：依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等有關(guān)司法解釋規(guī)定，所謂非法吸收公眾存款，是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等各種途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　主持人：那也就是說但凡這4項全部滿足，就犯了這個罪項了。那張局長能不能跟我們說一說在什么領(lǐng)域容易涉及到這個非法吸收公眾存款犯罪活動呢？

　　嘉賓：可以說非法吸收公眾存款犯罪活動涉及領(lǐng)域眾多，由于其犯罪手段不斷更新，作案手法不斷升級，該犯罪侵蝕的領(lǐng)域已由傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、金融、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)滲透，并且極具隱蔽性和欺騙性。目前，由投資公司和農(nóng)民專業(yè)合作社引發(fā)的非法吸收公眾存款犯罪在我市表現(xiàn)比較突出。

　　嘉賓：非法吸收公眾存款犯罪活動破壞正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響社會誠信與穩(wěn)定，具有巨大危害性。由于其涉案金額大，受害人數(shù)多，作案周期長，案發(fā)后大部分集資款已被揮霍、轉(zhuǎn)移或隱匿，資金返還率低，致使集資群眾損失慘重。同時，此類犯罪可能引發(fā)群體性社會治安事件和其他刑事案件。比如有些群眾款放到合作社以后，正常渠道要不到資金，就可能產(chǎn)生如非法拘禁、故意傷害、綁架等等尋釁滋事這一類的犯罪活動。

　　主持人：對，因為這項犯罪行為呢他具有隱蔽性和隱瞞性、欺騙性，所以說它的危害面還是非常廣的，那張局長現(xiàn)在有網(wǎng)友關(guān)注我市目前在這一項犯罪方面的現(xiàn)狀，您能跟我們來說一說嗎？

　　嘉賓：我市的非法集資犯罪也和全國一樣，情況是十分嚴(yán)峻的，各省市幾乎都受到不同程度的影響。我市非法集資犯罪問題同全國其他城市一樣形勢比較嚴(yán)峻，呈現(xiàn)案件數(shù)量多、涉案金額大、受害群眾廣等特點，由此引發(fā)的治安案件數(shù)量大幅度增加，在一定程度上擾亂了我市經(jīng)濟(jì)金融市場秩序和社會治安秩序。為切實維護(hù)人民群眾的切身利益，確保我市經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會秩序持續(xù)穩(wěn)定，在市委、市政府的高度重視和部署安排下，在市公安局的統(tǒng)一指揮下，全市公安機(jī)關(guān)開展了打擊非法集資犯罪專項活動，取得了明顯效果。

　　主持人：是的，近年來，在市委、市政府的共同努力下，我們這個經(jīng)濟(jì)發(fā)展的非常好，而且經(jīng)濟(jì)秩序也是非常良好，注重源頭防范，推動標(biāo)本兼治，有效遏制了非法集資犯罪蔓延上升的勢頭。請問張局長，市委、市政府在防范和打擊非法集資犯罪方面都有哪些具體的舉措？

　　嘉賓：針對我市面臨的形勢，市委、市政府按照中、省的總體部署和要求，采取了強(qiáng)有力的措施，統(tǒng)籌兼顧，精確打擊，全力推進(jìn)我市防范和打擊非法集資工作順利開展。一是統(tǒng)一思想認(rèn)識，構(gòu)建全市工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制。我市于今年3月成立了渭南市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各成員單位的工作職責(zé)。各成員單位各司其職，積極配合協(xié)作。公安、法院、檢察院等部門形成合力，對一些重大案件，正確適用法律，加大打擊力度，強(qiáng)化了偵查、起訴、審判的協(xié)調(diào)配合。工商部門加大了對從事投資管理等業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。農(nóng)業(yè)部門加強(qiáng)對本行業(yè)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警以及系統(tǒng)各類專業(yè)合作社的教育、引導(dǎo)和宣傳工作。各處非成員單位做好信訪接待、安撫、宣傳與解釋等工作，及時回應(yīng)群眾合理訴求，盡力消除不穩(wěn)定因素。

　　嘉賓：二是部署全面排查，強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。今年以來，處非領(lǐng)導(dǎo)小組組織市公安局、市工商局、市農(nóng)業(yè)局等職能部門，對我市可能涉及非法集資的重點行業(yè)進(jìn)行全面排查，排查重點為非融資性擔(dān)保公司；投、融資中介以高息理財為名義進(jìn)行的非法集資活動；農(nóng)民專業(yè)合作社違規(guī)開展農(nóng)村信用合作業(yè)務(wù)；典當(dāng)、拍賣、融資租賃企業(yè)吸收或變相吸收公眾存款等違法違規(guī)行為；小額貸款公司、融資擔(dān)保公司以高息理財為名進(jìn)行的非法集資活動，等等。通過拉網(wǎng)式的排查，切實做到“早防范、早發(fā)現(xiàn)、早處置”。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室建立了案件信息月統(tǒng)計分析制度，各成員單位實行非法集資案件“零報告”制度及非法集資突發(fā)事件24小時報告制度，對重點地區(qū)、重點行業(yè)和新發(fā)案件進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警，及時進(jìn)行風(fēng)險提示。通過高壓監(jiān)管，預(yù)警研判，擴(kuò)大了社會影響，震懾了地下非法集資者，起到了良好的社會影響。

　　嘉賓：三是加大宣傳教育，營造全民抵制非法集資氛圍。處非領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位定期派員深入社區(qū)和村鎮(zhèn)廣泛開展普法宣傳，通過張貼公告、發(fā)放宣傳資料等方式，使廣大群眾強(qiáng)化了防范意識。今年以來，各縣（市、區(qū)）出動流動宣傳車300余輛，制作懸掛條幅1000多條，印制發(fā)放宣傳資料50余萬份。我市公安、工商、住建、銀監(jiān)等部門發(fā)揮自身優(yōu)勢，通過設(shè)置展板、懸掛條幅、發(fā)放宣傳資料，普及金融風(fēng)險知識，剖析典型案件，大力宣傳非法集資的危害和相關(guān)維權(quán)知識。同時，利用報紙、電視、廣播、銀行金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的電子屏對非法集資的活動形式、特點、危害及法律法規(guī)政策進(jìn)行宣傳，確保宣傳到位，全民知曉。

　　嘉賓：四是重拳出擊，加大打擊非法集資犯罪力度。通過處非領(lǐng)導(dǎo)小組和我局黨委的精心部署安排，今年以來，市公安局黨委將防范打擊非法集資犯罪作為全市公安機(jī)關(guān)的十項重點工作之一，集中警力，采取有力措施，對非法集資犯罪實行“零容忍”，進(jìn)行毀滅性打擊。通過對非法集資犯罪的重拳出擊，強(qiáng)勢震懾了非法集資犯罪行為，充分體現(xiàn)了市委、市政府對非法集資犯罪露頭就打的堅決態(tài)度，為全市經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮應(yīng)有的作用。

　　主持人：由此可見，我們對打擊非法集資是下了很大的力度的。那在這兒呢有網(wǎng)友想了解一下，市公安局在防范和打擊非法吸收公眾存款違法犯罪活動方面有哪些成效？

　　嘉賓：今年，市局黨委將嚴(yán)厲打擊和嚴(yán)密防范非法集資犯罪列為2015年全局十項重點工作之一。通過全市公安機(jī)關(guān)的不懈努力，此項工作取得良好成效。在打擊犯罪方面。以最堅決的態(tài)度打擊非法吸收公眾存款違法犯罪活動，嚴(yán)厲懲治非法集資犯罪行為。截止2015年10月底，全市公安機(jī)關(guān)摸底排查投資公司378家，非融資性擔(dān)保公司22家，農(nóng)民專業(yè)合作社6924家。全市共立案55起，破案42起，涉案金額5億余元。共刑事拘留66人，依法逮捕37人，移送起訴案件38起63人。通過嚴(yán)厲打擊懲治非法集資犯罪行為，強(qiáng)勢震懾了實施非法集資犯罪的各類主體，使下半年此類案件數(shù)量比上半年有較大幅度下降。

　　嘉賓：在整頓市場方面。積極與其他處非成員單位合作，依法取締一批實施非法集資犯罪的投資擔(dān)保公司，遏制住其瘋狂進(jìn)行非法集資的態(tài)勢，凈化了我市金融市場，維護(hù)了我市經(jīng)濟(jì)秩序，為我市經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)發(fā)展保駕護(hù)航。在預(yù)警監(jiān)測方面。今年以來，為掌握我市可能引發(fā)非法集資犯罪行業(yè)的實時動態(tài)，我局部署了一系列摸底排查工作，并及時向政府提示風(fēng)險預(yù)警及摸底排查的最新動向。在宣傳教育方面。我局利用全市5.15經(jīng)偵宣傳日及廣泛開展的民警下基層活動，組織全市公安機(jī)關(guān)民警走進(jìn)城區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，向人民群眾發(fā)放抵制非法集資宣傳單，揭露非法集資的嚴(yán)重危害性，普及相關(guān)法律法規(guī)知識，使人民群眾自覺遠(yuǎn)離并抵制非法集資犯罪。

　　主持人：嗯，聽到這樣的成效報告啊，可以說是很振奮人心，雖然說這個非法集資它總是帶著一個讓利于群眾、讓利于人民的一個面孔，但是法網(wǎng)恢恢疏而不漏。但是，俗話說“害人之心不可有，防人之心不可無”。那么對于我們老百姓來說，怎樣才能避免受到不法侵害呢？

　　嘉賓：這個問題問得很好，我是這樣認(rèn)為的：要想不受侵害，關(guān)鍵是要提高自我防范的能力。一是要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種高息誘惑。天上不會掉餡餅的，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目一定要進(jìn)行冷靜、理性的分析，避免上當(dāng)受騙。二是要正確識別非法集資犯罪活動。犯罪分子往往依托合法注冊的公司、企業(yè)，以響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、項目投資、委托理財?shù)葹榛献?，巧妙偽裝，故意混淆非法集資與合法融資的界限。這就要求我們看主體資格是否合法，其從事的集資活動是否經(jīng)過相關(guān)部門的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法的形式來掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　嘉賓：三是要增強(qiáng)理性投資的意識，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)投資理財。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是孕育著巨大的投資風(fēng)險。因此，我們鄭重提醒社會公眾，投資有風(fēng)險，請選擇具有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證或經(jīng)批準(zhǔn)允許從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財。四是要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)的利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。大家在日常生活中應(yīng)該拒絕高利的誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　主持人：所以我覺得大家還是要相信一點，天上是不會掉餡餅的，有一句話說的很貼切，“參與非法集資，你想要高息，他騙你本金”，真的是得不償失。其實作為我們老百姓，應(yīng)該擦亮我們的雙眼，堅決的抵制非法集資，要鏟除非法集資萌發(fā)的土壤。那在此呢也是非常感謝張局長為我們普及這方面的知識，那今天的時間非常有限，我們節(jié)目到這兒就結(jié)束了。我們再次感謝張局長在這方面為我們帶來的知識普及，如果你想了解更多的節(jié)目信息，你也可以點擊渭南市政府網(wǎng)站在線訪談。各位網(wǎng)友，下期節(jié)目，再見。

　　嘉賓：再見。